佛山建行以创新产品拓宽客户融资渠道

“智造之光”科创先锋榜·佛山分论坛成功举行，佛山建行与市科技局签订科技金融合作协议

佛山科创将获千亿元融资支持

11月18日，“智造先行，创建未来”——2021榜样的力量——“智造之光”科创先锋榜·佛山分论坛活动在佛山举行。佛山市人民政府副秘书长高荣堂、建设银行广东省分行副行长麦文盛出席论坛，高荣堂和建设银行佛山市分行负责人为本次活动致辞。出席论坛的嘉宾还有佛山市科学技术局、佛山市金融工作局和建设银行广东省分行有关部门主要负责人，以及佛山市100家先进制造业和高新技术企业代表。

本次论坛由广东省人民政府与建设银行总行联合推动，广东省科学技术厅、广东省知识产权局、中国建设银行科技金融创新中心、南方报业传媒集团主办，佛山市科学技术局、佛山市工业和信息化局、佛山市金融工作局指导，建设银行佛山市分行承办，旨在汇聚政府、银行、企业三方资源智慧，深入探讨佛山制造业高质量发展新趋势，搭建科创产业碰撞和交流平台以及创新成果展示和转化的平台。

论坛上，建行佛山市分行与佛山市科学技术局签订科技金融合作协议，将在“十四五”期间为佛山地区科创发展提供1000亿元的综合融资支持。建行佛山市分行表示，将继续运用金融专业优势，聚焦科技创新和先进制造，为佛山经济的高质量发展提供强有力的金融加速器。

与7家企业战略合作

为科创提供全方位的金融支持

佛山作为制造名城、创新大城，孕育着广阔的创新沃土与科技热土。佛山，正以成为“粤港澳大湾区的极点城市、全省地级市高质量发展的领头羊、面向全球的国家制造业创新中心”为目标，站在粤港澳大湾区建设的时代风口，积极以创新驱动经济高质量发展，全面推进国家创新型城市建设，先后出台一系列鼓励科创、引导技改、减税降费、科研奖励、人才补贴的政策措施，加大财政科技投入，为佛山科技创新的发展打造了良好的政策环境和扶持生态。

高新技术企业超5700家，引进省、市科技创新团队近200个，人才资源总量增加到170万人，先进制造业增加值占规上工业比重提高至50.2%，认定17家商业银行分支机构为科技支行，科技支行为超5000家企业发放贷款近300亿元……“十三五”期间佛山取得的一系列成绩，显示佛山高质量发展的势能不断累积，金融机构与科创企业共融发展，营造了良好的金融生态环境。

中国建设银行佛山市分行负责人在论坛上表示，佛山实施创新驱动发展战略，不断推进“佛山制造”智能升级与创新转型，探索出一条“世界科技、佛山智造、全球市场”的发展路径。佛山建行是佛山科创企业的优质服务者与共生共荣的好伙伴，希望能够整合更多的社会力量，更加全面地服务支持佛山的先进制造业和科创企业发展壮大，挖掘一批具有成长性、创新力和竞争力的优秀企业，也带动全国更多具有竞争力的企业关注佛山、落户佛山，支持佛山发展。建行佛山市分行将继续运用金融专业优势，聚焦科技创新和先进制造，为佛山经济的高质量发展提供强有力的金融加速器。

论坛上，高荣堂在致辞时表示，佛山经济的高质量发展，离不开包括中国建设银行在内的各大金融机构的支持。一直以来，佛山建行以高质量的新金融行动赋能实体经济，专门成立经营中心和科技支行服务制造业与科创企业，推出科技金融与“智造之光”综合服务方案，创新运用“技术流”评价体系，以一系列实实在在的举措与成效为金融支持制造业创新发展作出表率和示范，助力佛山经济的高质量发展。

为加深政、银、企三方合作，充分调动资源共推佛山制造业高质量发展，实现政府政策扶持、银行专业优势和企业科技成果的有机结合。论坛上，建行佛山市分行与佛山市科学技术局签订科技金融合作协议，建行佛山市分行将在“十四五”期间为佛山地区科技企业、重点科研院所、科技园区、科技创新人才等提供金额达1000亿元的综合融资支持。

论坛上，建行佛山市分行还分别与七家佛山先进制造业和高新技术企业签订战略合作协议，建行将继续运用金融专业优势，聚焦科技创新和先进制造，积极开展金融创新，为科技创新提供全方位的金融支持。

随着工业互联网、大数据等在企业生产经营中的不断应用，如何借助新技术发展的契机推动制造业朝智能化发展、把握住制造业发展的新趋势成为众多企业关注的热点话题。本次论坛还邀请到了中国工业互联网研究院广东分院负责人和广东巴德富科技有限公司首席执行官进行专题演讲，并邀请三家佛山先进制造业和科创企业代表与中国建设银行科技金融创新中心代表一同以圆桌论坛的形式，与现场企业围绕“智能制造企业如何应对外部环境的变化”这一主题进行了共同的探讨分享。

数据显示，佛山建行深入贯彻落实新金融发展理念，提升服务实体经济水平，截至2021年10月，已为5100多家智造之光制造业企业提供信贷支持，信贷余额合计达250亿元；服务高新技术企业近3000家，授信总额达290亿元，信贷余额近100亿元。

“展望‘十四五’，佛山将继续以科技创新催生新发展动能，提升先进制造业集群竞争力，建设成为‘中国制造业一线城市’。”高荣堂在论坛上如是寄语。

全链条服务融入科创需求

以“技术流”投放贷款超过230亿元

今年1月，建行佛山市分行党委带队走访某上市科技股份有限公司高管，了解到客户在全国有接近一千家经销商，经销商规模大小不一，大部分经销商遇到融资难、融资贵、银行授信门槛高等问题，经营周转资金难以得到支持，严重约束了经销商的壮大和发展。该公司高管希望建行提供有效方案，解决其迫切需求。

在充分了解客户需求的基础上，佛山建行多次对接省行多个部门及建信融通平台，确定了通过网络金融供应链业务搭配龙存管系统的可行性方案，创新性地为该公司解决下游经销商融资难、融资贵、银行授信门槛高等问题，不仅解决了该公司对经销商资金监管和托管的问题，也满足其对下游全国几百家小微企业经销商的融资需求。随着E销通平台的全面铺开，方案获得了该公司及下游经销商的充分肯定，截至2021年10月底已成功向全国各地众多经销商授信两千余万元额度，其余经销商在陆续接触报名阶段中，预计实现总融资金额约2亿元，有效支持小微企业的发展。

“自2015年建行在同业率先推出‘FIT粤’科技金融综合服务体系，经过不断优化完善，已迭代升级至4.0版本，如今更推出了‘智造之光’综合金融服务方案，科技金融服务从简单的结算融资服务，到融入科创企业发展、人才培养、市场拓展、产品研发等全链条的综合服务，设立科技支行，采用智能化5G建设并配备专门的科技金融服务团队，时刻紧跟企业发展步伐，全方位服务企业需求。”建设银行佛山市分行负责人在论坛上如是表示。

据了解，2015年，佛山建行在佛山辖内率先推出科技金融业务，6年来，服务能力逐步提高，服务佛山高新技术企业数量近3000户，信贷余额近100亿元。

在延伸服务半径上，佛山建行设立了专门的科技支行，为初创期、成长期的科技型企业提供绿色融资通道。当前，佛山市分行已设立里水支行、依云天汇支行两处科技支行。支行采用智能化5G建设，配备智慧柜员机、智慧政务等先进系统，为客户提供金融行情信息、政策信息等信息平面化及全智能、无人化的服务办理体验。支行还配备专门的科技金融服务团队，可针对性地为高新技术企业提供信息咨询、服务方案策划等全方位金融服务。截至10月，科技支行服务90多家高企，贷款余额超5亿元，为高企客户提供的产品支持包括对公结算、企业信贷、个人住房、个人金融等。

与此同时，佛山建行设立专属绿色审批通道，优先处理科技创新企业信贷申请，加强对科技领域属性及特点研究，逐步建立更契合科创企业特点的信用评价体系和风险容忍偏好，提升信贷可得率。其中，小微企业信用类贷款实现最快3分钟到账。针对佛山制造业发达，产业集群聚集的情况，设立“龙头骨干和隐形冠军企业清单、重点项目清单”绿色审批通道，提升融资效率。

除了在信贷资源倾斜、利率优惠、费用减免、绿色通道等方面给予专属支持之外，佛山建行还充分满足制造业与科创企业融资需求，并创新运用“技术流”评价体系赋能企业“技术变信用”。

佛山建行积极运用科技企业“技术流”专属评价体系，将知识产权等创新要素作为核心资源对先进制造业企业进行系统评价，实现对不同产业集群内的先进制造业企业分层、分类管理和增信。截至目前，该分行已通过技术流评价体系向制造业企业投放贷款超过230亿元。

“建行用心、用智、用情服务佛山超5000家的智造之光制造业和科创企业。”佛山建行负责人表示。

助推制造业数字化转型

12.79亿元降低升级成本

“第四次工业革命，将是数字化、网络化、智能化的万物互联时代。”中国工业互联网研究院广东分院负责人在论坛上表示，各地应加大投入力度，支持企业上云上平台和开展数字化改造。

近年来，佛山围绕“数字”进行的建设和改革从未停歇，陆续出台了推动智慧城市、数字政府、数字经济等建设的一系列政策文件，制度环境的不断优化为“数字佛山”的发展奠定了基础。11月11日，佛山市委常委会召开会议，强调要把握数字经济发展的趋势和规律、以数字技术赋能制造业高质量发展、全面优化数字经济发展生态。

“借助工业互联网发展机遇，加速数字化转型升级，为智能制造打下基础。”巴德富集团CEO在论坛上如是述说数字化转型的重要性，据其介绍，巴德富集团三年累计投入8000万元构建数字化企业，实现从手工作业到完成信息化，步入数字化。“单单报销时间一项，就从平均60天到3天，效率提升20倍。”数字化转型支撑了巴德富核心价值链环节能力提升及公司经营效率提升。

企业数字化转型面临着资金投入的压力，倾斜资金“贷”动制造业数字化转型，也就成为了金融支持实体经济的表现。2021年，建行佛山市分行全面启动“智造之光”综合金融服务方案，以金融力量支持佛山制造业数字化转型升级。其中“智造支持贷”是建设银行面向资信良好、具有较强发展前景和技术研发实力的企业发放的信贷产品，用于满足企业日常经营周转的流动资金贷款。该产品依据企业获得股权投资、纳税金额、代发工资金额、研发投入、知识产权价值等情况，制定五种额度核定方式，并通过股权 债权形式，推进科技与资本融合。

佛山市某机电科技有限公司是国家级高新技术企业，专注纸浆模塑设备研发和制造20多年，公司多项产品获得了国家“高新技术产品认证”，并取得了多项专利和认证。该公司正处于业务扩张阶段，日常经营周转所需资金需求急剧增加，但由于该企业属于轻资产企业，缺少抵质押物，面临融资困境。

佛山建行通过以企业的研发投入确定融资金额，以股权 债权形式扩展企业融资渠道，并通过补充知识产权质押的方式，成功以研发投入定贷和知识产权质押的方式为企业发放1000万元贷款，缓解了客户的资金压力，为客户的发展注入了新金融的活水。

紧跟佛山市人民政府数字化、智能化转型升级，佛山建行继续加大对符合条件的优质制造业客户提升授信和用信覆盖，特别是中长期贷款新增的提速增量。

据佛山建行负责人介绍，佛山建行始终紧跟市委、市政府的决策部署，重视与政府层面携手联动，从共同举办专精特新企业专题会议到参加线上推介会，从签订合作协议到进行政策宣讲，致力于为广大制造业和科创企业提供强劲有力的金融支持。

针对制造企业数字化转型的产品体系在不断丰富，当前，佛山建行已经推出了数字化设备购置贷、数字化技改贷、数字化项目贷、数字化住房租赁贷款、智造集群贷、智造支持贷、重点科研计划立项支持贷等，向10家重点客户提供12.79亿元智造集群贷、智造支持贷服务，支持重点企业发展，降低企业数字化升级成本。

在针对集群内企业的数字化转型、支持产业链协同升级上，佛山建行通过网络供应链产品，支持优质核心高新企业，带动产业链上下游企业数字化转型；运用“供应链快贷”，为客户解决供销商管理问题。截至目前，已服务上线制造业核心企业21户，累计发放供应链融资款近36.59亿元，服务链条客户667家，支持普惠贷款超过5.35亿元。

建设银行佛山市分行科技金融业务相关负责人介绍，技术流解决了知识产权在金融领域的“信用化”“数字化”的问题，佛山建行以金融的力量高效地将科技创新的能量从无形的知识产权中释放到有形的无限广阔的市场中。●撰文:黎华联