佛山市南海区人民政府办公室关于印发佛山市南海区支持企业融资专项资金管理实施细则（修订）的通知

                            2020年6月17日

佛山市南海区支持企业融资专项资金

管理实施细则（修订）

第一章  总  则

    第一条  为支持企业发展，积极发挥财政资金扶持作用，努力缓解企业融资难、融资贵问题，维护企业信贷稳定，佛山市南海区人民政府于2015年设立了“佛山市南海区支持企业融资专项资金”（以下简称“融资专项资金”）。为进一步规范融资专项资金的管理及使用，根据《佛山市人民政府办公室关于印发佛山市支持企业融资专项资金管理办法的通知》（佛府办〔2020〕1号）等文件精神，结合我区实际，特制定本实施细则。

第二条  本实施细则所称融资专项资金是指由政府出资设立，主要为南海区行政区域内有还贷资金需求且符合银行贷款授信条件的企业（涉房地产开发、建设贷款项目等除外）提供短期周转的政策性资金。

在满足短期周转资金需求和做好风险管控的情况下，经区人民政府同意，融资专项资金中区级财政资金部分可扩大融资专项资金的用途，将部分资金用于股权投资、风险补偿、融资担保等有助于缓解企业融资难、融资贵问题的其他用途，有关具体管理办法另行制定。

第二章  资金安排

    第三条  融资专项资金由市、区财政资金共同出资设立，其中区级财政资金不少于市级财政资金的4倍。当条件成熟时，鼓励和支持社会资本共同参与，稳步做大融资专项资金总额，具体办法另行制定。

    第四条  融资专项资金管理遵循“安全第一、专款专用、封闭运作、循环高效”的原则。

第三章  管理机构及职责

    第五条  成立南海区支持企业融资专项资金管理委员会（以下简称“管委会”），负责筹集管理融资专项资金、制定相关实施细则、统筹指导和监督融资专项资金的使用管理工作、协调解决重大问题、确定专项资金管理平台和合作银行、定期听取融资专项资金运行情况报告、依法协调重点企业转贷等工作。管委会由区政府分管领导任主任，区委办（区府办）分管领导、区金融业发展办公室常务副主任任副主任，区经济促进局、区财政局、区国有资产监督管理局、中国人民银行南海支行主要负责人任成员。 

第六条  管委会下设办公室（以下简称“管委办”），负责融资专项资金日常监督管理事务，督促资金管理平台建立融资专项资金管理制度，根据上级工作部署调配融资专项资金在各合作银行的存放金额，审批资金管理平台运营经费，对融资专项资金进行不定期的检查和督导，以及落实管委会决定的其他事项。管委办设在区金融办，并由区金融办代章，区金融办常务副主任兼任管委办主任。

    第七条  管委会委托区国有资产监督管理局下属的佛山市南海产业发展投资管理有限公司（以下简称“产业投资公司”）作为融资专项资金的管理平台，负责融资专项资金的管理运营，接受管委会、管委办对该项业务的指导和管理，制定资金管理制度、配套业务制度和流程，受理合作银行申请并报管委会同意，与相关银行签订合作协议，开立融资专项资金专用账户，对融资专项资金申请进行审批以及资金划拨、跟踪和回收，合理配置融资专项资金在各合作银行的存放金额，与合作银行及时交流资金具体使用情况，宣传推广和定期报告等。

第四章  合作银行条件及义务

    第八条  合作银行应当符合以下基本条件：

（一）在佛山市注册成立或设有分支机构且有一定贷款授信审批权限，或能按内部审批权限为佛山市行政区域内企业发放贷款授信；

    （二）与产业投资公司签订合作协议并自愿履行协议义务；

（三）愿意使用融资专项资金为企业提供续贷服务，并无条件承担足额及时归还融资专项资金的责任。

第九条  为经区政府相关会议确定为救助对象且由区政府或银保监部门牵头成立了债权银行委员会或联合授信委员会的南海区上市公司发放授信，并已成为上述上市公司债权银行委员会或联合授信委员会成员单位的佛山市外银行，经管委会审批同意后成为合作银行。

    第十条  符合条件的银行机构向产业投资公司提出合作申请，产业投资公司报管委会审核，管委会本着公平、公正、公开的原则选择和确定合作银行，并报佛山市支持企业融资专项资金管理委员会备案。

第十一条  合作银行应当承担如下义务：

    （一）完善内部控制和风险管理制度，确保融资专项资金安全；

    （二）完善内部业务流程和业务指引，切实提升资金周转效率；

    （三）优化内部考核机制和加强内部员工业务培训工作，加大融资专项资金的推广力度；

（四）指定专人负责融资专项资金管理工作，定期向产业投资公司报送资金运行情况；

（五）不将企业申请使用融资专项资金与企业资信评级挂钩，不得因此改变企业贷款风险分类；

    （六）不得就融资专项资金的使用额外向企业收取费用。

第五章  扶持对象和业务范围

    第十二条  融资专项资金的扶持对象应该符合以下基本条件：

（一）在佛山市行政区域内进行工商注册和税务登记；诚信经营和持续经营，无重大违法违规行为，未被列入政府部门失信黑名单的企业。

具有企业性质的涉农组织、社会团体等非营利性组织参照本实施细则执行。

（二）符合合作银行贷款条件，且合作银行愿意为企业出具同意使用融资专项资金、承诺发放企业续贷资金和承诺无条件清偿融资专项资金的书面材料。

第十三条  融资专项资金使用的业务范围为：

（一）即将到期而足额还款出现暂时困难的企业贷款；

（二）已逾期而足额还款出现暂时困难的企业贷款，贷款企业须经南海区政府同意纾困或南海区防范处置金融风险和非法集资工作领导小组办公室同意维护信贷稳定。

第六章  资金管理要求

第十四条  单笔融资专项资金的申请额度应控制在合作银行承诺续贷额度以内，原则上单笔融资专项资金申请使用金额不超过2000万元（含），单笔资金使用时间原则上不超过10个工作日（含），同一企业在同一年度内使用融资专项资金的总额原则上不得超过2亿元（含）。其他特殊情况，需要超出规定使用资金额度的，由合作银行向产业投资公司申请，经管委会审批同意后方可使用。

第十五条  若融资专项资金无法同时满足企业需求时，在遵循公平、公正、公开原则基础上，按照以下原则依次对企业实施转贷扶持：

（一）先到先得原则，按照申请时间先后顺序进行选定；

（二）若出现同时申请的情况，按首次申请的优先于曾经申请的原则办理；

（三）融资专项资金在满足南海区内企业转贷需求前提下，可扶持佛山市其他区的其他企业；南海区外企业同时使用融资专项资金的资金总额原则上不超过市级配套财政资金实际到位资金额度；

（四）融资专项资金可根据本区产业发展情况等因素进行适当安排。

第十六条  产业投资公司对每笔融资专项资金按照每自然日0.15‰的费率向企业收取资金服务费，资金服务费的计费时间为：自融资专项资金从专用账户划出之日起计算，至专用账户收回相应的还贷资金之日止的自然日天数。

第十七条  产业投资公司每年的运营费用按当年度实际收到资金服务费用总额的100%收取，按季度向管委办申请。

融资专项资金的总收益（包括资金服务费、利息收益等）扣除融资专项资金运营正常支出费用（税费、第三方中介服务费、系统购置维护费、运营费等）后，剩余部分全部转为风险准备金，用于弥补融资专项资金损失。每个会计年度的风险准备金须占当年融资专项资金总收益20％（含）以上，低于20％的部分应当从融资专项资金当年应支付的运营费用中调剂补足。风险准备金在专项资金运作结束后由管委会审议确定其使用方向。

第七章  资金使用流程

    第十八条  申请。企业按照银行续贷相关要求，在贷款到期前向合作银行提出续贷申请，填写《佛山市南海区支持企业融资专项资金申请表》及提交相关资料，具体材料原则上包括但不限于：

    （一）《佛山市南海区支持企业融资专项资金申请表》；

    （二）企业营业执照复印件；

    （三）企业法定代表人身份证复印件；

    （四）企业原贷款合同复印件；

（五）企业最近一个年度的财务报表复印件。

产业投资公司可根据融资专项资金的实际运营情况，对上述各类材料进行适当简化。

    第十九条  初审。合作银行负责对申请企业是否符合续贷条件、是否符合融资专项资金使用条件进行初审，对于符合条件的企业，合作银行出具承诺保证融资专项资金安全的相关书面材料，及在《佛山市南海区支持企业融资专项资金申请表》签字盖章，并将相关材料递交产业投资公司审批。

第二十条  审批。产业投资公司对合作银行递交的材料进行审核，对符合条件的申请予以审批。

第二十一条  划拨。产业投资公司审批通过后，通知申请企业向融资专项资金专用账户预缴12个自然日的资金服务费，然后将申请资金划入相关合作银行指定账户，完成企业还贷手续。

第二十二条  收回。合作银行原则上应在融资专项资金使用期限内将该笔资金额度转回融资专项资金专用账户；产业投资公司在收回资金后，根据资金实际使用时间计收应收的资金服务费，从预缴费用中多退少补。

第二十三条  归档。完成融资专项资金回收和收费工作后，产业投资公司应当将资金使用、收回全过程中形成的资料立卷成档，每月定期将上月资金使用情况报管委办备案；佛山市行政区域外银行机构使用的融资专项资金收回后，产业投资公司应当在5个工作日内将资金使用情况报管委办备案。

第八章  监督和风险管理

第二十四条  建立信息报送机制。产业投资公司每月定期统计业务数据，汇总专项资金运营情况及合作银行贷款数据，向管委办汇报；管委办原则上每半年向各管委会成员单位通报专项资金运营情况。融资专项资金出现风险或资金运作出现异常时，产业投资公司应及时向管委办报告。

    第二十五条  建立和完善融资专项资金财务管理制度。产业投资公司应实行融资专项资金专户管理，封闭运作，独立核算，保证资金安全；单独设置会计科目核算融资专项资金及收益；规范资金运营和管理费用列支，不得从融资专项资金收益科目中直接坐支相关费用。

    第二十六条  建立定期审计机制。管委办每年定期委托中介机构对融资专项资金的运行情况进行审计。

第二十七条  建立风险控制机制。对可能使融资专项资金面临风险的情形启动预警机制：

（一）当合作银行在收到用于还贷的融资专项资金7个工作日内未退回的，产业投资公司原则上应向合作银行出具书面催收提示；

    （二）当合作银行因特殊情况有可能导致融资专项资金使用期限超过10个工作日的，合作银行须在融资专项资金使用期限到期前向产业投资公司出具书面情况说明，具体说明超期原因及计划归还时间，并确保在计划时间内归还融资专项资金；产业投资公司在收到书面说明后将相关情况报管委办，并根据管委办反馈意见进行后续跟踪处理；

（三）融资专项资金使用到期后，银行未按约定将企业使用的融资专项资金及资金使用费全额归还的，由产业投资公司对相关银行给予预警提示1次（提前向产业投资公司报备且资金未有发生损失的情况除外），并在2个工作日内将有关情况报告给管委办。预警提示一经作出立即生效，同一银行在预警提示生效之日起1年内有2次预警提示的，暂停与该银行合作3个月；同一银行在预警提示生效之日起1年内有3次预警提示的，暂停与该银行合作12个月；情况特别严重的，将由管委办将有关情况报告区政府。当融资专项资金发生损失时启动该损失资金合作银行业务叫停机制，并同时启动追偿机制。

第二十八条  加强信息化系统建设。管委办会同产业投资公司逐步建立和完善融资专项资金数据信息管理系统，提高资金运作管理效率，加强科技防控风险能力。

    第二十九条  建立责任追究机制。

（一）因企业自身原因导致融资专项资金及资金服务费无法按时足额回收的，将纳入区融资专项资金企业失信名单及相关政府信用管理平台进行管理，24个月内不再受理该企业的融资专项资金使用申请。

（二）申请企业通过虚报、瞒报等方式骗取使用融资专项资金的，将纳入区融资专项资金企业失信名单、人民银行征信系统等相关信用管理平台进行管理，不再受理其融资专项资金使用申请；涉嫌构成犯罪的，移交司法机关依法追究法律责任。

    （三）合作银行及其工作人员有如下情形的，视情节轻重采取取消合作资格、追究法律责任等措施：

    1．向申请使用融资专项资金的企业收取额外费用的；

    2．与企业合谋骗取使用融资专项资金的；

    3．挪用企业申请的融资专项资金作其他用途的；

4．违反规定程序操作致使融资专项资金发生损失的；

5. 恶意误导企业致使企业不敢使用融资专项资金的；

6. 其他违反本实施细则或合作协议有关规定的行为。

    （四）合作银行对同意续贷且借款企业落实续贷条件的，承担按期足额续贷责任。对未按时足额续贷，导致融资专项资金不能及时归还的，承担融资专项资金归还、补足的清偿责任。    

    （五）对管委办及产业投资公司相关人员在融资专项资金管理活动中滥用职权、玩忽职守导致融资专项资金发生损失的，应依法追究其相关责任。

第九章  其  他

第三十条  在满足短期周转资金和做好风险管控的情况下，管委会可根据政策变化和市场需求情况，报经区政府同意后，可扩大融资专项资金的用途、调整融资专项资金的规模或停止融资专项资金的运行，有关具体管理办法另行制定。

第三十一条  银行机构开展融资专项资金业务情况将作为评估指标纳入佛山市南海区银行业金融机构支持地方经济发展评估机制。

第三十二条  申请融资专项资金的企业在办理贷款授信业务过程中涉及的不动产、动产抵（质）押事项时，自然资源、住房城乡建设、公安和市场监管等相关管理部门应开辟绿色快捷通道，予以优先办理。

第十章  附  则

第三十三条  本实施细则由区金融业发展办公室负责解释。

第三十四条  本实施细则自2020年2月6日起实施，有效期5年。